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信用取引のメリット・デメリット
- 最終更新日：
- 2019年10月25日
信用取引向けのネット証券会社を紹介する前に、信用取引の4つのメリット・デメリットを簡単におさらいしておきます。信用取引について、まだよく知らないという方は目を通してください。こうしてまとめてみると、意外とメリットが大きいことがわかりました。
信用取引のメリット・デメリット
①売買手数料が安い
メリット：実は現物取引よりも信用取引の方が売買手数料は安いことがある。
デメリット：長期保有すると金利がかさむ（年2％程度）ので、短期売買におすすめ。
■例）SBI証券アクティブプランの比較
| 一日の約定代金 | 手数料（税込） |
|---|---|
| 100万円まで | 0円 |
| 200万円まで | 1,278円 |
| 以降100万円 増加毎に |
440円 ずつ増加 |
| 一日の約定代金 | 手数料（税込） |
|---|---|
| 100万円まで | 0円 |
| 200万円まで | 964円 |
| 以降100万円 増加毎に |
440円 ずつ増加 |
（2021年3月時点）
※約定日の前営業日の未決済建玉の建玉代金合計」または「約定日の前営業日の新規約定代金合計」が5,000万円未満のとき。5,000万円以上のときは手数料無料。
②投資できる金額が増える
メリット：持っている金額の約3倍の取引ができて、投資の幅が広がる。
デメリット：例えば、持っている金額の3.3倍取引した場合、儲かる金額は3.3倍になるが、逆に、損する金額も3.3倍になる。借金して取引をしている状態なので、資金管理に注意が必要。
＜出典：SBI証券＞
③つなぎ売りで株主優待をお得にもらう
メリット：一般信用取引※1の「つなぎ売り（クロス取引）」を使うことで、株主優待をお得に獲得できる。
デメリット：制度信用取引を使うと、「逆日歩※2」と言う金利が発生することがある。また、一般信用取引を提供している証券会社でしか取引できない。（一般信用取引ができる証券会社例：SBI証券、松井証券、マネックス証券、auカブコム証券など数社のみ）
※1 一般信用取引と制度信用取引の違い（やさしい株のはじめ方）
※2 逆日歩（ぎゃくひぶ）とは（楽しい株主優待＆配当）
＜出典：マネックス証券＞
④空売り（信用売り）で株価が下がっても儲かる
メリット：株価が下がりそうな銘柄を空売りすることで、株価下落時にも利益を出すことができる。
デメリット：空売りした銘柄が株価上昇をすると、大きな損失となることがある。
＜出典：やさしい株のはじめ方＞
信用取引にはメリットが多く、投資の幅を広げるのに大変便利です。しかし、同時にデメリットも存在します。うまく使いこなせれば、運用パフォーマンスの向上が見込めますが、大きな失敗をすれば命取りにもなりかねません。信用取引を使って、信用枠をフルに投資をするような無茶はせず、資金に余裕を持って取り組んでください。
私の場合は、信用買いはほとんどせずに空売りばかり利用しています。株価下落時にはきちんと利益が出るので、相場全体の暴落時には精神安定剤の役割になっています。さらにつなぎ売りを使って、ちゃっかり株主優待をもらっています！それでも「信用取引の建玉は資産の10％くらいまで」としっかりルールを決めて利用しています。
次のページでは、具体的にはどのネット証券会社で取引をすると、信用取引の手数料やサービスで有利になるのかを比較します。
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